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Aave

一种允许用户借入加密资产并从存款中获利的开源协议。

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关于

什么是Aave?

什么是Aave?

Aave是一个非托管的DeFi协议,在去中心化的环境中为客户提供一系列金融服务。

Aave在芬兰语中是“鬼”的意思,选择这个名字是为了强调该协议的理念,即在DeFi段中建立一个清晰开放的生态系统。

Aave于2017年由早期加密货币采纳者Stani Kulechov创立,最初推出的名称是ETHLend (LEND),以应对缺乏基于以太坊网络的借贷应用。

当DeFi细分市场仍处于形成阶段时,ETHLend让用户有机会借贷基于以太坊的代币,并在加密领域的利率波动中获利。

2018年,ETHLend更名为Aave。

Aave的基本原理

Aave本质上是为去中心化的金融部门释放流动性。它让所有加密货币用户都有机会从加密货币存款中赚取利息,或以虚拟货币为抵押借款,将他们的资金转变为活跃状态。

Aave允许用户借贷约20种加密货币。Aave最突出的产品之一是“闪贷”,这是DeFi行业的首个无担保贷款解决方案。

然而,无担保贷款的能力需要权衡:闪贷必须在相同的金融操作中偿还,这意味着它们只发行几分钟甚至几秒钟。

不过,闪贷在套利、抵押品闪兑或债务交换方面还是有用的。

除了闪贷,Aave还提供传统的借贷业务。用户可以向协议提供加密货币,收取利息,或以其资产为抵押借款。

当用户将资金存入协议时,他们会收到ERC -20标准协议代币(aTokens)作为交换,这些代币可以在任何时候交换回原始资产。

基本上,aTokens是带利息的衍生代币,在存入时铸造,在提取时烧毁。代币的价值以1:1的比率与相应的存款资产挂钩。

在Aave上借入代币所收集的所有利息将在代币持有人之间分配。

AAVE代币

AAVE代币

AAVE是协议的本地治理代币。AAVE代币基于ERC-20标准,设计为通缩型。

后者意味着,在DeFi协议出现不足的情况下,持有的代币将被用作为最后的抵押品。

根据Coin Market Cap的数据,在2021年10月底,AAVE的价格约为307美元,市值为4,055,590,463美元,流通供应量为13,191,488.31。

AAVE的最高价格为666美元(这一历史最高价格于2021年5月18日创下)。截至2021年10月底,AAVE在Coin Market Cap数字资产榜单上排名第42位。

AAVE代币的主要功能是治理。用户可以购买AAVE,并对决定协议发展方向的提案进行投票。

当使用Aave协议时,AAVE代币也可以用来降低费用。

AAVE的最大供应为1600万个代币,其中300万个代币预留用于协议开发,并保存在生态系统储备合同中。

此外,AAVE是一种通货紧缩资产,这意味着在代币被用于支付Aave协议的费用后,它们将被“烧毁”—或从流通中移除。

根据CoinMarketCap的数据,在2021年10月底,AAVE的市值为39亿美元。

AAVE代币可在多个交易所使用,其中包括币安、火币全球、曼达拉交易所、OKEx和FTX。

使用Aave有哪些风险?

没有一个DeFi平台是完全没有风险的。Aave平台也不例外。与Aave相关的最常见风险包括智能合约风险(或协议代码漏洞风险)和清算风险。后者意味着,如果用户用于借贷资产的抵押品价值大幅下降,抵押品可能会被清算,用户将损失资金。

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路线图

2017年11月

ETHLend在ICO中募集了1600万美元。这笔资金被用来创建一个去中心化的点对点借贷平台。

2018年9月

一家新的母公司,Aave,宣布将取代ETHLend。

2019年10月

Aave V1公共测试网正式上线。

2020年1月

Aave V1上线。ETHLend停止运作。

2020年10月

发行AAVE加密代币(以1:100的比例从旧代币LEND迁移到AAVE)。

2020年12月

AAVE V2上线,它包含几个新功能,而Aave V1继续运行。

2021年7月

Aave计划中的机构型DeFi产品Aave Pro被改名为Aave Arc。原因是要把它的功能描绘成机构进入去中心化金融领域的门槛。

Aave投资者

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