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Aave

사용자가 가상화폐 자산을 대출하고 입금을 통해 수익을 올릴 수 있는 오픈 소스 프로토콜.

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소개

Aave란 무엇인가?

Aave란 무엇인가?

Aave는 탈중앙화된 환경에서 고객에게 다양한 금융 서비스를 제공하는 비수탁 DeFi 프로토콜입니다.

Aave는 "유령"을 뜻하는 핀란드어로, DeFi 부문에서 명확하고 개방된 생태계라는 프로토콜 사상을 강조하기 위해 이러한 이름이 선택되었습니다.

2017년 초기 가상화폐를 선택한 Stani Kulechov가 설립한 Aave는 원래 이더리움 네트워크 기반의 대출 앱이 부족하다는 점을 충족하기 위해 ETHLend(LEND)로 출시되었습니다.

DeFi 요소가 아직 형성 단계에 있던 시기에 ETHLend는 사용자에게 ETH 기반 토큰 대출 및 가상화폐 영역 내 환율 변동에 따라 수익을 낼 기회를 선사했습니다.

2018년, ETHLend가 Aave로 재탄생했습니다.

Aave 기본

본질적으로 잠재된 분산형 금융 부문의 유동성을 펼쳐내는 것입니다. Aave는 모든 가상화폐 이용자가 자신의 자금을 활성 상태로 전환해 가상화폐 예치를 통한 이자 수익을 내거나 가상 코인을 대출할 수 있는 기회를 선사합니다.

Aave를 통해 사용자는 약 20여 개에 달하는 가상화폐를 대출할 수 있습니다. 그 중 Aave의 가장 유명한 상품은 DeFi 산업 최초의 무담보 대출 솔루션인 "플래시 대출"입니다.

그러나, 담보 없이 대출을 받을 수 있는 능력에는 트레이드오프가 따른다: 플래시 대출은 동일한 금융 운영 내에서 상환되어야 하며, 이는 단지 몇 분 또는 몇 초 동안만 발행된다는 것을 의미한다.

다만 플래시 대출의 경우, 차익 거래나 담보 교환, 부채 교환 시에 유용합니다.

Aave는 플래시 대출 외에도 전통적인 대출과 대출을 제공한다. 사용자는 프로토콜에 가상화폐 제공으로 이자를 받거나 자산을 대출할 수 있습니다.

사용자가 프로토콜에 자금을 입금할 경우, ERC-20 표준 프로토콜 토큰(aToken)을 그 대신 받게 됩니다. 그리고 이는 언제든지 원래 자산으로 다시 교환할 수 있습니다.

기본적으로 aToken은 입금 시 발행되고 출금 시 소각되는 이자가 포함된 파생 토큰입니다. aToken 값은 예치 자산의 값과 1:1의 비율로 고정됩니다.

Aave에서 토큰 대출 시 수집된 모든 이자 수익은 aTokens 소유자에게 분배됩니다.

AAVE 토큰

AAVE 토큰

AAVE는 프로토콜의 기본 거버넌스 토큰입니다. AAVE 토큰은 ERC-20 기준을 바탕으로 하며, 디플레이션 현상에 맞춰 고안되었습니다.

후자는 DeFi 프로토콜 부족 현상이 벌어지는 경우, 스테이킹된 토큰이 최후의 수단으로 사용될 것이라는 점을 의미합니다.

Coin Market Cap에 따르면, 2021년 10월 말 오늘 기준으로 AAVE 가격은 대략 307 달러, 시가총액은 4,055,590,463 달러이며, 순환 공급량은 13,191,488.31에 달했습니다.

AAVE 최고가는 666달러였습니다. (이 사상 최고치는 2021년 5월 18일에 경신했습니다). 그리고 2021년 10월 말에 들어서면서, AAVE는 Coin Market Cap 내 디지털 자산 리스트에서 42위를 차지했습니다.

AAVE 토큰의 주요 기능은 바로 거버넌스입니다. 사용자는 AAVE 구매 및 프로토콜 개발 방향을 규정짓는 제안에 관한 투표 참여가 가능합니다.

AAVE 토큰은 Aave 프로토콜 이용 시 수수료 절감에도 활용할 수 있습니다.

AAVE는 프로토콜 개발 및 생태계 예비 계약을 위해 보관된 300만 개의 토큰을 포함해 최대 1,600만 개의 토큰을 보유하고 있습니다.

또한 AAVE는 디플레이션 자산으로, 이는 해당 토큰이 Aave 프로토콜에서 수수료 지불에 활용된 후 "소각"되거나 유통에서 제거된다는 것을 의미합니다.

CoinMarketCap에 따르면, 2021년 10월 말 AAVE 시가총액은 39억 달러에 달했습니다.

AAVE 토큰은 Binance, Huobi Global, Mandala 거래소, OKEx, FTX를 포함해 수많은 거래소에서 이용 가능합니다.

Aave 사용에는 어떤 리스크가 존재할까요?

어떠한 DeFi 플랫폼도 위험에서 완전히 배제될 수는 없습니다. Aave 플랫폼도 예외는 아닙니다. Aave와 관련된 가장 일반적인 위험에는 스마트 계약 위험(또는 프로토콜 코드의 취약성 위험) 과 청산 위험이 포함됩니다. 후자의 경우 자산 대출에 대한 사용자의 담보 가치가 크게 하락한다면, 담보가 청산될 수 있고 그로 인해 사용자는 자산을 잃을 수 있음을 의미합니다.

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로드맵

2017년 11월

ETHLend는 ICO에서 1,600만 달러를 모았습니다. 이 자금은 분산형 피어투피어 대출 플랫폼을 만드는 데 사용되었다.

2018년 9월

ETHLend를 대체할 새로운 모회사인 Aave가 발표되었다.

2019년 10월

Aave V1 공개 테스트넷이 출시되었습니다.

2020년 1월

Aave V1이 출시되었으며, ETHLend는 운영이 중단되었습니다.

2020년 10월

AAVE 암호화 토큰은 이전 토큰인 LEND에서 AAVE로 1:100의 비율로 마이그레이션되어 발행되었습니다.

2020년 12월

AAVE V1이 계속 운영되는 동안 몇 가지 새로운 기능을 갖춘 AAVE V2가 출시되었습니다.

2021년 7월

Aave 기획 기관 DeFi 제품인 Aave Pro의 제품명이 Aave Arc로 변경되었습니다. 변경 이유는 바로 기관의 분산형 금융 부문 진입이 가능한 출입구로써 제 기능을 표현하기 위해서입니다.

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