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Compound

Compound旨在解锁各种开放的金融应用

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关于

什么是Compound?

什么是Compound?

Compound是一个算法利率协议,由Compound Labs运营,该公司是一家开源软件开发公司,专注于去中心化金融领域的工具、产品和服务。

Compound由Robert Leshner和Jeff Hayes于2017年创立。他们与对该项目感兴趣并帮助推出该项目的投资者一起合作。其中包括贝恩资本风险投资公司和Andreessen Horowitz,以及Coinbase和Polychain Capital。 在最初阶段,Compound面临大量的批评,主要是由其中心化的权力造成的。这最终导致了创始公司决定将对协议的更多控制权转移给社区。

2019年5月27日,公司联合创始人Leshner宣布,关于协议变更的决定被移交给社区。很快地,Compound的内部代币COMP被推出,而到了2019年6月15日,代币分配模式被社区批准并付诸实施。

Compound的基本原理

Compound被开发为一个去中心化、基于区块链的协议。该协议基于以太坊网络的智能合约,使用户能够借出和借用大量的虚拟币。

当客户将币种存入平台时,它将被自动闪兑为协议的ERC-20标准代币 - Compound币或cToken。cToken显示用户在存入的加密货币中的余额。例如,如果用户存入ETH,他们会收到cETH作为交换,等等。

它支持大量加密货币的借贷,包括以太币(ETH)、Tether(USDT)、USD Coin(USDC)、Dai(DAI)、Wrapped BTC(WBTC)和Basic Attention Token(BAT)。

在某种程度上,将任何这些代币存入Compound协议类似于将钱存入普通银行的储蓄账户。然而,不同的是,当用户将加密货币发送到Compound钱包时,这些硬币被锁定在一个去中心化、基于区块链的协议中。

而且,类似于将现金存入银行,用户立即开始为他们的币种赚取利息,以存入的相同代币计价。例如,如果用户存入BAT,他们的利息就以BAT计价,如果他们存入DAI,利息就以DAI计价,等等。

用户借出的所有币种随后都被添加到该代币池中,其他用户可以从中借贷 - 这类似于银行贷款。而且,就像从传统金融组织借贷一样,用户对他们借来的加密货币支付利息。

一旦用户在Compound中锁定了加密货币,他们也可以用他们的币种进行借贷。与普通银行不同,Compound协议不需要任何信用检查。因此,位于世界任何地方的任何用户都可以从Compound的加密货币池中借贷,用他们自己的加密货币作为抵押品。

Compound根据用户的资产数量和质量来决定用户可以借贷多少。例如,如果一个用户存入了1000个价值500美元的BAT,而Compound对BAT的借贷限额为50%,那么该用户将能借到价值250美元,平台支持的任何其他币种。

COMP代币

COMP代币

COMP代币是Compound协议的原生代币。它的设计是为了方便用户的协议管理。COMP由Compound的参与者使用和分发,其持有人自动获得对协议参数变化的投票权。

例如,COMP持有人可以对协议支持的币种利息提出修改。他们还可以讨论和投票决定其他用户提出的利息变化的实施。COMP持有人还负责做出增加新市场的决定、为其设定条件,并对COMP的发行和分配做出改变。在这种模式下,协议的参与者有望影响Compound的发展。

根据CoinMarketCap的数据,在2021年10月初,COMP的价格约为295美元,其市值为16亿美元。

Compound的安全性

2021年10月初,有消息称,由于系统升级存在漏洞,Compound协议使其价值约150百万美元的原生COMP代币容易受到第三方黑客攻击。

虽然这个错误发现得比较早,而且随后通过并执行了一个修复该错误的提案,但关于Compound的安全性,在未来仍然存在疑问。

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路线图

2017年8月

Robert Leshner和Jeff Hayes注册了Compound Labs, Inc. 公司,其总部设在旧金山。

2018年1月

该公司的联合创始人Robert Leshner发表了一篇关于Compound协议发展的文章。

2018年5月

该公司吸引了820万美元的种子投资。贝恩资本风险投资公司、Andreessen Horowitz、Polychain Capital、Transmedia Capital、Compound Ventures、Abstract Ventures、Danhua Capital和Coinbase Ventures对该项目有强烈的兴趣,并参与了这一轮投资。

2018年9月

Compound Labs推出了第一个版本的协议,允许您借入五个加密货币。ETH、TUSD、ZRX、BAT和REP在该平台上复合。

2019年2月

作为项目关键要素的一部分,白皮书已经发布。2019年5月23日,Compound Labs发布了协议的第二个版本,同时发布了代表Compound中货币市场基础资产权利的cToken。

2019年11月

Compound Labs在Andreessen Horowitz领导的A轮融资中筹集了2500万美元。贝恩资本风险投资公司、Polychain Capital和Paradigm对其有兴趣并参与了该轮融资。

Leshner宣布了他将协议逐步去中心化的计划,剥夺了项目团队的管理权限,以利于社区的发展。

2020年2月

Compound Labs发布了COMP原生代币,用于鼓励社区参与项目。

2020年4月

Compound的管理从管理员转移到COMP代币持有人,使他们能够改变所支持的币种列表、影响风险参数和利率等。

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